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亲自拉客中外建金融涉嫌虚假存管自融
发布时间:2018-3-14 0:24:43  最新报道  作者:网络整理 
总裁亲自拉客 <br>中外建金融涉嫌虚假存管 ,自融 ?

最近野马财经遇到一个新鲜事,有一家名为中外建金融的职员曹某某,向小编推销其产品:


该职员号称其所在平台为安全 ,稳健,1000元起投,野马财经在好奇心的驱使下,查询了中外建金融的相关信息,不查没关系,一查差点吓得宝宝七窍流血,这位向野马财经反复推销其产品的职员曹某某,竞和中外建金融的法人同名:


而在上海金融报 ,网易财经的相关报道中,中外建金融的总裁也同为曹某某:


这个推销产品的曹某某和中外建金融的总裁是否为同一人呢 ?野马财经向其求证后得知,这个推销产品的职员就是中外建金融的总裁。


总裁亲自出来拉客,究竟是因为其所说的人少活多还是另有隐情呢 ?


资金存管涉嫌夸大宣传 ?


在中外建金融的官方网站上,可以看到其宣传为委托投资资金由恒丰银行存管。


野马财经针对这一问题向恒丰银行负责资金存管的移动金融部和资产托管部两个部门进行了核对,这两个部门均表示,未和中外建金融有资金存管合作。


网络贷款评论员张天华表示,如果互金平台上线银行存管,一定会给借款人和投资人开设子账户,投资者资金进入打入银行开设的存管账户,而非平台账户,银行在平台提供满标交易的指令后,才会划拨资金到借款人开设的子账户。


另一网络贷款从业者也对野马财经表示,如果资金在银行存管或在第叁方支付平台托管,是需要开设单独账户的。


野马财经通过实际操作发现,在中外建金融平台上并无单独账户开具,资金会直接充值到中外建金融账户上。


对此中外建金融客服表示,中外建金融不属于P2P,和恒丰银行有存管合作的,是他们合作的第叁方平台。


图片来源:野马财经与中外建金融客服聊天记录


野马财经通过查询其官方网站发现,中外建金融客服口中的委托方指的是北京世纪宝全投资管理有限公司。


对于该服务的说法,野马财经再次向恒丰银行负责资金存管的部门进行了核对,恒丰银行表示,北京世纪宝全投资管理有限公司和恒丰银行也木有合作。


因而可知其官方网站所宣传的委托投资资金由恒丰银行存管,可靠性存疑。


被指自融 ,非法募资 ?


除了资金存管的问题外,野马财经还发现中外建金融并未发布实际标的,只是简单罗列了几个新手 ,活期 ,定期的投资入口。


而中外建金融的客服也反复表示,中外建金融不是P2P,其所作的是定向投资,当野马财经询问,中外建金融是否受《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》( 下面简称《暂行办法》 )管理时,该客服表示,不清楚。


中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉认为,所谓的定向投资模式,在本质还是P2P,应受《暂行办法》管理,而如果平台只是容易的放几个投资入口,不发放具体标的,已经极度违反了《暂行办法》对信息披露的有关规定,有自融和非法募资的嫌疑。


欧阳日辉对野马财经表示,《暂行办法》明确要求网络借贷信息中介机构承担客观 ,真实 ,全面 ,及时进行信息披露的责任。中国互联网金融协会发布的《互联网金融信息披露个体网络借贷( 征求建议稿 )》( 下面简称《意见稿》 )明确规定,借款项目的信息披露主要包含项目简介 ,金额 ,期限 ,收益率 ,还款方式 ,资金流向 ,资金使用 ,还款保障等内容。


因而可知,中外建金融可能已经违反了《管理办法》和《意见稿》中的有关规定。


易观分析师李子川也对野马财经表示,如果一个平台表面上信息很少,对投资人而言,能在后续的流程里清晰看到合同里的标的信息也算信息披露详尽,但如果合同里啥也木有,那就是误导投资人了。


野马财经通过查询中外建金融官方网站上的《定向投资委托管理协议》时发现,该协议中只有对投资项目的范畴说明,并无实际标的介绍。


而上文中提到的北京世纪宝全投资管理有限公司其注册资金仅为100万,业务经营范围是投资管理:经济贸易咨询:技术推广服务:市场调查:销售电子产品 ,建材:展览服务,这样的企业是否有资质作为受托人帮助投资人进行投资还尚未可知,野马财经也将深入调查核对。


在拨开层层迷雾之后,不难发现中外建金融在资金存管和信息披露方面存在问题,野马财经也在此提醒投资者注意风险,谨慎投资。