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为打击非法集资监管组合拳亟待出台
发布时间:2018-3-14 0:37:09  最新报道  作者:网络整理 

近几年来,金融诈骗 ,非法募资等非法金融活动频繁发生。这一类的非法活动组织者经常以高额的利息来诱惑投资者进行投资,给投资者造成非常巨大的经济流失,也严重影响了金融市场的正常秩序。3月5日,国务院总理李克强在政府报告中表示:为了推动重大风险防范化解工程取得明显进展,要严厉惩戒非法募资 ,金融诈骗等非法乱纪活动。

中国经济交流中心经济研究院副研究员刘向东表示,随着金融科技的快速发展,金融诈骗的表现形式也显现出多元化和智能化的新态势,其中就包含银行兑汇票 ,信用卡 ,P2P网络贷款 ,电子转账和通存通兑业务都有存在各种形式的诈骗伎俩和非法收取公众存款的表现,已经成了金融领域中的一大公害,给众多企业和个人造成了严峻的财产损失,严重影响了金融业的法治秩序 ,金融风险 ,金融安全和社会稳定性。

在2月24日召开的处置非法募资部际联席会议指出,当钱在金融业非法募资绵延的是势头虽已经有所截至,但案件的数量仍然位列高位,在东部沿海地和中西部人口达的地区案件最为集中,类金融 ,互联网金融 ,你发零售价 ,房地产 ,涉农合组织等重点领域风险最突出,非法募资和手段不断变化,形势仍然非常严峻。

谈及要如何应对非法募资和金融诈骗时,刘向东表示:为完善多元化多条理的金融市场,给投资者体更适合的投资渠道,同时压缩非法募资融资的空间,推进全民投融资阳光化,需巩固金融宏观审慎管理,明确监管职责和风险处置责任,加大金融从业人员业务培训力度,增强个体金融诈骗防范意识,健全金融机构内控机制和防范体系,适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度。

中国银行国际金融研究所研究员范若滢也表示,未来需巩固对非法募资和金融诈骗的监察管理,把该项目工作放在更加重要的位置上,需要:

1 ,加强相关的监察管理制度建设,借鉴国际顶尖经验,结合中国金融发展新形势 ,新特点,尽快制定针对性的监察管理条例出台。

2 ,加强穿透式监管,透过金融表象界定业务本质属性,明确监管职责 ,落实部门责任 ,消除监管真空。

3 ,是加强地方金融监管力量,针对非法募资较多发生于民间借贷领域的特点,要更多的施展地方监管职能部门的作用。

4 ,加强对民众的金融教育与宣传,消除酝酿非法募资的土壤。

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